Найкращий Гайд Про Крипту в 2024

Я в крипті з 2019 року. Були злети, були падіння. Цей посібник — квінтесенція не тільки моїх знань та досвіду, але і багатьох людей, яких я зустрів на шляху, у тому числі оброблені та перекладені шматки статей та відео. Якщо ти тільки починаєш свій шлях у світі крипти, цей найкращий гайд у крипті – як сказав би сивочолий гетьман, – просто скраб для тебе!

Підпишись на мій ТГ-канал про криту: Crypto 0leg. Пишу лише те, що роблю сам.

Що таке крипта

Криптовалюта — це цифрові гроші, які існують тільки в інтернеті, не мають фізичного вираження. Вони використовують особливу технологію, звану blockchain (блокчейн), для забезпечення безпеки та підтвердження транзакцій.

Цілком зрозуміло, але нащо вона, якщо є живі гроші. Тут відповідь проста. Гроші у Світі контролюють держави, і виникнення криптовалюти – це реакція на намагання мати гроші, які не контролюються жодною з держав. Тут, однак, ми потрапляємо до іншої пастки — контролює валюту той, хто її створив або хто володіє великою часткою конкретної валюти (маркет-мейкер). Так, за допомогою децентралізації та блокчейн технологій намагаються зменшувати вплив, але виходить так собі.

Головне, що треба розуміти, і як я саме розумію. Теперішній стан криптовалют — це лише початок, далі будуть постійні зміни, намагання зменшувати вплив централізації, виникнення нових технологій, нових валют тощо, тому саме зараз — гарна нагода почати.

Що таке блокчейн

Як я вже згадував вище, крипта – децентралізована (не вся), тобто у неї буквально немає єдиного центру (нагадую, що не у всіх, наприклад, валюта $TON не є децентралізованою). Blockchain – дослівно “блок-ланцюг”, де кожен блок існує окремо в загальній мережі блокчейну. Блокчейни тримаються на ентузіазмі (зазвичай матеріальному – винагороди від погодження транзакцій) учасників мережі. Люди ставлять так звані вузли (ті самі майнери) по всьому світу, і кожен учасник мережі, умовно кажучи, є маленьким, але співвласником мережі. Все це об’єднується в одну велику мережу.

Наприклад, у мережі Ethereum ~500 тисяч валідаторів. І кожен є частиною мережі. У крипти немає єдиного центру. Усі прагнуть до децентралізації. Як відбувається ця децентралізація? Якщо дуже коротко, то кожен вузол перевіряє інший кожен вузол, щоб ніхто нікого не обдурив. Якщо щось було зроблено в блокчейні, воно завжди там залишиться. Ніхто не має права відключати будь-кого від мережі або ж переписувати транзакції по-іншому. Саме це і є цінністю.

Схематично блокчейни виглядають так – ланцюг з блоків:

Блоки необхідні для підтримки цілісності та безпеки блокчейну. Зберігаючи транзакції в блоках і об’єднуючи їх у ланцюжки, стає дуже складно підробити або змінити дані в блокчейні.

Виникає запитання, якщо все так просто, то нащо мак багато блокчейнів, та монет? Тут треба пояснити на прикладі. Візьмемо батька всіх блокчейнів – біктойн.

Мережа Біткойн

• Низька пропускна здатність. Всього 7 транзакцій на секунду. Це дуже повільно. Для порівняння VISA оброблює ~24000 tx/s.
• Високі комісії. 3-4$ за транзакцію у 2024 році. Треба розуміти, що сума комісії однакова, як при переводі/оплаті 1 біткойну, так і 0,0001.
• Обмеженість функціоналу. Bitcoin вирішує тільки одну проблему – перекази BTC між гаманцями в мережі. Це дуже і дуже мало для фінансової революції.

Наступна мережа, можна сказати мати.

Мережа Etherium

Ethereum винайшли революційне рішення – смарт-контракти.

Покажу на простому прикладі. Якщо ви хочете продати BTC на блокчейні Bitcoin, то вам спочатку потрібно

• знайти людину, яка купить ваш біткоїн; або ж
• задепонувати ваші BTC на якусь біржу та продати вже там, а всі розрахунки відбудуться на серверах біржі, а не блокчейну.

А Ethereum дозволяє все робити всередині блокчейну. Ви можете обміняти ваші $ETH на USDT (криптодолар), натиснувши буквально 2 кнопки.

У блокчейні біткоїна все вкрай лінійно. Ви можете відправляти тільки BTC між гаманцями та й все. А смарт-контракти буквально роблять з блокчейна розумний блокчейн. Можна написати особливі умови виконання угоди, можна взяти в позику, або ж самому дати в борг, можна написати свою криптогру тощо. На Біткоїні зробити це просто неможливо технічно.

І це ключова перевага над Біткоїном. Їх ще багато, але то вже деталі. У Ефіріума є і свої недоліки:

• Комісії. О так, це, напевно, основна проблема. Оскільки юзерів мережі дуже і дуже багато, то моментами комісії стають дуже і дуже високими. Іноді бувало таке, що протягом довгого часу за переказ USDT між гаманцями мережа вимагала по 50-100 доларів комісії.
• Пропускна здатність. У Ефіріума теж є проблема з цим. Усього 13-14 tx/s.

Через ось такі проблеми, наступні блокчейни намагаються вирішити попередню проблему (звичайно створюючи нову), як в прикладі з мережею Solana.

Мережа SOL

Можна сказати, що в ній все гарно:

• Високий TPS (транзакцій на секунду). Solana в теорії може обробляти до ~700,000 tx/s. І обробляє ~ 4,000 спокійно, що набагато більше ніж мережі Ефіру та Біткойну.
• Низькі комісії. 0.0021$ за транзакцію. Копійки.

Але…

Мережа Solana падає при великому навантаженні. Падає – це означає, що не можна ані купити, ані продати, ані перевести будь-які монети в мережі Солана, або це відбувається дуже довго. І тепер це питання до наступних мереж, які створюються зараз:

• Binance Smart Chain (BEP20), створена командою Binance, цей блокчейн набирає популярність через високу швидкість та низькі комісії, але не всі біржі та монети підтримують її. Також є проблеми з децентралізацією.
• Avalanche, ця мережа відома своєю високою продуктивністю і масштабованістю, що робить її привабливою для розробників і користувачів.

Також блокчейни можуть створюватися виключно під задачу, наприклад:

• Для переказів (і)
• Для анонімного зберігання (Monero, ZCash)
• Для дешевих транзакцій (TON, Solana, ARB, OP)
• Якийсь спеціально створений для NFT (Flow, Frame)
• Якийсь блокчейн є надбудовою над іншим блокчейном. Це називається L2. Навіщо? Щоб збільшити TPS і зменшити комісії (STRK, ARB, OP)

Тепер ми плавно підходимо до наступного розділу – гаманці. Ми з’ясували, що є різні мережі, по них ходять якісь цифрові гроші за комісію, а куди вони ходять? Питання.

EVM и non-EVM гаманці

EVM – це віртуальна машина Ethereum. Вона емулює роботу комп’ютера і на ній працюють смарт-контракти. Як усе це працює, нам не цікаво. Просто знайте, що вона є. Так от, на цій віртуальній машині побудована купа різних мереж. Найголовніша з них – це, звичайно ж, Ethereum.

Адреса гаманця Ethereum виглядає так:

0x328C818CA8B9251b373131b08a736A37ccB19299

Тобто 42 знаки, і на самому початку типова приставка 0x

Як я вже казав, ця ж адреса може бути ще у сотен інших мереж. Серед них такі блокчейни, як Arbitrum, Optimism, zkSync, BSC, Polygon, AVAX C-Chain, Base, Mantle тощо. Список усіх (або ж майже всіх) EVM мереж можна знайти ось тут.

Для того, щоб працювати всередині EVM-мереж, достатньо гаманця Metamask.

Ще раз, EVM гаманець, це гаманець який має вигляд 0x(42 символи)

До non EVM — входять усі інші мережі, які (решта мереж) є і з якими не можна працювати через Metamask.

Навіщо потрібні non-EVM блокчейни? Тут треба розуміти, що ще немає стандартів, тому це просто еволюція. Ніщо у світі не ідеальне. Усі пробують щось нове й оптимальне. І non-EVM блокчейни використовують смарт-контракти, написані не на мові програмування Solidity, а, наприклад, на Rust, Leo і на інших мовах програмування.

Приклади non-EVM блокчейнів:

• Bitcoin
• Solana
• Cardano
• Terra
• Algorand
• Near Protocol
• TON
• Sui
• Osmosis
• Aptos
• EOS
• Aleo
• ICP
• Injective

Коротше, список можна продовжувати вічно, можете почекати тут.

Помилки які найчастіше роблять новачки

Розберу на прикладі стейбл-койна USDT. Ось три різних адреси гаманця, на який можна переслати USDT, але в різних мережах.

• Solana: 2Bk9UMq3zqmNxxfzHjic8fmH9kdCPqXF3QZvvztfa5Pq
• Etherium: 0x894b88DD59A5c9a9460209C18563174E200F58CD
• Bitcoin: bc1pe52h2ahlts34am7s94kchu7zw62efjgmkk9e75h0aqsf6ak3wk4qcyeyhl
• BEP20: 0xf729f2ce55a059bc9964809360e961fdc0ed2395

І тепер, якщо у вас запитують скинути гроші в USDT Solana, то треба скидати адресу гаманця у мережі Солана:

2Bk9UMq3zqmNxxfzHjic8fmH9kdCPqXF3QZvvztfa5Pq

Якщо вам хочуть скинути USDT в мережі BEP20 (мережа Бінанса), то це EVM адреса:

0xf729f2ce55a059bc9964809360e961fdc0ed2395

Тобто, коли мова йде про перекидання, або поповнення криптовалюти, то завжди йде пара:

• назва токену або валюти
• назва мережі (в цій мережі треба надавати адресу гаманцю у валюті)

Це запам’ятати один раз і поки це не зміниться 🙂

Наприклад:

• SOL
• SOL

• USDT
• BEP20

• USDT
• SOL

• ETH
• Etherium (ERC20)

• USDT
• Etherium (ERC20)

Якщо надати неправильну пару токен/мережа, то ви втратите гроші. Наприклад, якщо це буде SOL, а мережа Ефір. Ви не отримаєте їх і втратите.

Гаманці

Криптогаманець – це програма або фізичний пристрій для зберігання, приймання та надсилання вашої крипти між іншими гаманцями. Тут нічого складного. На гаманці можна тримати крипту. Це доволі безпечно.

У гаманця є адреса — це набір латинських букв та цифр. В кожні мережі вона може бути окремою, а може бути однаковою.

Наприклад, гаманець у трьох різних мережах:

На скрині вони скорочені. Але можна помітити, що в мережі Ефіру та Полігону адреси гаманця однакові, а ось для мережі Солана гаманець відрізняється. До цього звикнеш поступово. Гаманців можна мати скільки завгодно. Мереж також багато, та й нові запускаються постійно.

Ви точно чули або могли чути про гаманці: Trust Wallet, Phantom, Metamask, OKX Wallet та можливо інші? Все це некастодіальні гаманці. Як вони працюють і нащо вони потрібні взагалі?

Для того, щоб створити оригінальний гаманець у мережі Ефір, то вам доведеться завантажити на ПК буквально увесь блокчейн, а важить він кілька сотень гігабайт, якщо не помиляюся, в такому разі знадобиться 350 ГБ вільної пам’яті на вінчестері. Управління гаманцем відбуватиметься через командний рядок. Зручно?

Саме тому з’явилися посередники — ось такі гаманці. Навожу приклад як виглядає OKX гаманець:

При використанні гаманця ви є єдиним господарем своїх грошей. І ви можете робити з ними абсолютно все:

• Будь-які обсяги
• Будь-яка кількість переказів
• Будь-які одержувачі
• Будь-які країни одержувачів

Процес створення гаманця

1. Завантажуєте додаток або ж розширення на телефон. Зауважу, що переважна більшість операцій з криптою відбувається на телефоні. І це дійсно зручно.
2. Генеруєте гаманець
3. Придумуєте пароль для гаманця. Пароль потрібен для доступу до гаманця всередині одного пристрою (для цього ж гаманця, на іншому пристрої може бути інший пароль, або той самий. Пристрій – це телефон, ПК, ноутбук). За паролем ви не зможете відновити свій гаманець. Наприклад, ви встановили гаманець на ноутбуці, але хочете встановити той самий гаманець на телефоні. Пароль для цього не підійде. Для встановлення того ж самого гаманця потрібна сід-фраза. Про неї нижче.
4. При реєстрації будь-якого гаманця вам видається сід-фраза (або ж мнемонік, або ж мнемонічна фраза). Це впорядковані 12 або 24 слова. Це не пароль. Набір цих слів дозволяє відновити або встановити на іншому пристрої твій гаманець.
5. Вітаю, у вас є гаманець!

Якщо ви втратите пароль, можна просто ще раз відновити гаманець через сід-фразу на тому ж пристрої

Але якщо ви втратите сід-фразу до гаманця, то можете вважати гаманець і гроші на ньому втраченими. Ніяка підтримка не допоможе вам повернути ваші гроші. Це просто неможливо технічно. Та й підтримки ніякої немає у криптовалют 🙂

І якщо хтось дізнається вашу фразу, то він спокійно може отримати доступ до вашої крипти на гаманці та вивести її без будь-яких проблем, тому… треба обов’язково виконувати базові правила безпеки

Безпека при користуванні гаманцем

• Зберігайте сід-фразу в безпечному місці. Радять записати на папірці та в сейф, або є спеціальні металеві пластини, або картонки. Бажано так, щоб надійно і був доступ якщо шо.
• Зберігайте сід-фразу у двох місяцях. Якщо щось станеться – завжди має бути план Б.
• Не зберігайте сід-фразу в галереї на телефоні як зображення.
• Робіть складні паролі для гаманців, від 12 символів.
• Не під’єднуй гаманець до сайтів, в яких не впевнений і читай на що дає доступ.
• Раджу, на перший час, повторювати що роблять більш досвідчені користувачі. Це не означає, що вони на 100% роблять щось безпечне, ризик є завжди. Тому підписуйся на мій Телеграм канал, та зробимо крипту разом.

Що таке сід-фраза, приватний і публічний ключ

Будь-який криптогаманець не такий простий і складається з трьох основних компонентів:

• Сід-фраза, тобто 12 або 24 слова. Використовується для доступу в гаманець і його відновлення.
• Всередині неї є купа приватних ключів. 1 приватний ключ = 1 гаманець. Приватник потрібен для підпису транзакцій і отримання доступу до коштів.
• А у кожного приватного ключа є свій публічний ключ, або ж простою мовою – адреса гаманця

Сід-фразою і приватним ключем – ділитися ні з ким не можна!

А ось публічним ключем – можна. Він потрібен для переказів між гаманцями.

Також у цьому питанні дуже важливо розуміти різницю між сід-фразу і приватним ключем. Давайте я краще покажу на прикладі.

Припустимо, у вас є сід-фраза:

home fish junk more phone dynamic free file text risk pawn may

Так от, ця сід-фраза не від одного гаманця. За цією сід-фразою можна згенерувати безліч закритих ключів (тобто гаманців)
Таким чином, усередині однієї сидфрази можуть бути такі приватні ключі (гаманці):

1. 0e54be5f589e23566faf265159c075004644f1d3f0445f9b0740d3e529d1fc79
2. f7c1dc8db2a2f6678064371e1c1ba741262edf5343b52fa12b9174647bbec781
3. gbeb1201832b8d351ee018c1a8a4a9b0fd38e57941ec87131fcc530e1804b0f0
   і так далі…

А в кожного приватного ключа є свій публічний ключ, тобто адреса (виділено жирним):

приватний ключ: 0e54be5f589e23566faf265159c075004644f1d3f0445f9b0740d3e529d1fc79
публічний ключ: 0x126E07d9945B1081C138e3534f8152f35AFE4Ec2

приватний ключ: f7c1dc8db2a2f6678064371e1c1ba741262edf5343b52fa12b9174647bbec781 – публічний ключ: 0x321d1B7101B96FDf0aE7bFCEbe7924232a094273

приватний ключ: gbeb1201032b8d351ee018c1a8a4a9b0fd38e57941ec87131fcc530e1804b0f0 – публічний ключ: 0x430a57D6c61fAecb392ff56AA6b1702c24C3CFb3

Мультивалютність гаманців

Metamask – у цьому гаманці є тільки EVM-мережі. Умовний Біткоїн і Солану тут зберігати не вийде.

Trust Wallet, OKX – а ці гаманці вже мультивалютні. Тут на 1 сід-фразу (12 слів) генерується відразу багато гаманців у різних мережах (і EVM, і non-EVM).

Головні одиниці в крипті: монети, токени, стейблкоїни та NFT

4 основні фінансові одиниці всередині крипти. Спочатку поясню тезисно, потім розберу докладніше.

• Монета – це те, чим оплачується комісія мережі. У мережі Bitcoin – монета BTC, у мережі Ethereum – монета ETH. Іноді їх ще називають нативними монетами (для кожної мережі своя).
• Токен – крім нативних монет усередині блокчейна також можна створити токен. Чому це революція і навіщо взагалі потрібні токени, розповім трохи нижче. Токен і монета часто плутають, але краще не плутати.
• Стейблкоїн – це токени, прив’язані до курсу фіатних (реальних долара, євро, гривні тощо) валют. Наприклад, 1 USDT ~ 1 USD.
• NFT – це теж токен, повністю розшифровується як Non-Fungible-Token. Думаю, ви знаєте, що таке NFT. Так, це ті самі картинки на блокчейні. Які можна просто скачати.

Монета

Уявіть, що МОНЕТА – це батя. У монети є власний блокчейн, названий на його честь. Усі речі на блокчейні відбуваються тільки з його допомогою. Чому? А тому що МОНЕТА потрібна для оплати комісій мережі. Без МОНЕТИ блокчейн працювати не буде! Ну взагалі ніяк.
Кілька прикладів монет:

• BTC – монета мережі Bitcoin
• ETH – монета мережі Ethereum
• SOL – монета мережі Solana
• TON – монета мережі Toncoin
• SUI – монета мережі Sui
• APT – монета мережі Aptos

https://etherscan.io/tx/0x21547437355de42cd083e03dc06814548509c44d3a7c0363088370992dd8c7a1 – це транзакція в мережі Ethereum. І червоними стрілочками я показав, що комісія оплачується в монеті ETH:

Токени

Токени вже – “дітки” у мережі. Вони побудовані поверх наявного блокчейну.
З монетою все зрозуміло. Вона потрібна для оплати комісій мережі. А навіщо потрібен токен? Так от, кожен токен має свій смарт-контракт, який дає змогу токену надати певну користь.

Токени за функціоналом є різні:

• Управління проєктом. Аналогія з акціями. Що більше в тебе токенів, то більше впливу ти маєш на проєкт. Так, усередині проєктів проводять голосування. Наприклад, MKR, ARB, OP тощо.
• Оплата чогось. Іноді проєкти можуть запитувати оплату тільки в їхніх токенах. Самі проблему придумали, самі її і вирішили 🙂
• Утиліті токени. Наприклад, умовний токен KCS від біржі Kucoin або BNB від Бінанс (він в тому числі і “батя”). За тримання цього токена покладено деякі плюшки – участь в активностях від біржі, зменшення комісій тощо.
• Стейблкоїни. Токени з прив’язкою до реальних валют. Наприклад, USDT, BUSD, TUSD тощо. Усі вони коштують ~1$.
• NFT. Ті самі картинки на блокчейні. Так, вони теж є токенами.
  І ще купа всього різного…
  

Останні два типи токенів настільки поширені в побуті, що я виділив їх в окремі пункти.

Стейблкоїни

Тут все зрозуміло.

Стейблкоїни створені для того, щоб було зручно торгувати іншими криптовалютами. Стейблкоїн прив’язаний до курсу фіатних валют. У 95% випадках це долар США.

Найбільші стейблоїни це:

• USDT
• USDC
• BUSD

Але не можна просто прив’язати курс стейблкоїна до долара. Потрібно чимось їх забезпечити. Є 2 основні види забезпечення:

• Тримати в реальному банку реальні долари. Найпопулярніший спосіб
  – Надзабезпечення. Ці стейблкоїни забезпечені іншими криптовалютами, чия загальна вартість вища. Наприклад, 1 млн доларів в 1 млн DAI (стейблкоїн) забезпечується 1.3 млн доларів в ETH.

В цілому, ця інфа зайва, це для загального розуміння.

NFT

NFT – це теж токен, але у нього є деяка особливість. ВІН НЕВЗАЄМОЗАМІННИЙ.

З Вікіпедії: NFT – вид криптографічних токенів, кожен екземпляр яких унікальний (специфічний) і не може бути замінений або заміщений іншим аналогічним токеном, хоча зазвичай токени взаємозамінні за своєю природою.

Що це означає? Покажу на простому прикладі. Я запросив у вас 0.019 BTC, тому що я зробив для вас якусь роботу. Ви мені спокійно відправили 0.019 BTC.

А якщо я у вас попрошу 0.5 NFT з колекції Mutant Ape Yacht Club (на фото нижче реальна NFT, що коштує 2.7499 ETH- $8,445.22 на 19 травня 2024).

Ви не зможете мені відправити цю кількість. А як відправити? Навпіл картинку розділити? У блокчейні так не можна. Та й у звичайному світі у вас не вийде купити половину картини. Тому NFT (і картини у звичайному світі) називається НЕЗАЄМОЗАМІНЮВАНИМИ

Вважаємо, що ви зрозуміли, що NFT – це картинки на блокчейні. Це в принципі правильно. Але NFT – це не обов’язково картинки. Просто технологію NFT найпростіше реалізувати саме для картинок.

NFT – насправді корисна технологія. На ній можна зберігати не тільки картинки, а й відео, аудіо тощо. Багато хто мріє про те, що в майбутньому у вигляді NFT створюватимуть, наприклад, договори на право володіння якоюсь річчю (наприклад, NFT із правом на який-небудь будинок, нерухомість, авто тощо). Коротше, потенціал у цієї технології є.

До речі, кожен із вас може за 5 хвилин створити свій токен або NFT. Це дуже просто. Якщо цікаво, гугліть.

Різноманіття проєктів у Крипті

Тепер починається найцікавіше.